こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの水野淳介です。
全国書店にて販売されているマネー月刊誌 MoneyJapan の 人気コーナー 「生命保険見直しクリニック」に掲載された、「保険見直しサポートパック」を利用された お客様の記事をご覧ください。 (専門用語は気にせずに、さらっと読み飛ばしてください)
マネージャパンの記事をご覧になって、皆様どう思われたでしょうか? 貯蓄性の保険を減らして、保険料の支払い方法を変えるとさらに安くなり、万全な保障でも 1つのご家庭で毎月の保険料が3万円を切るようにすることは難しくありません》 ※その他の事例(小学館DIME 2005年8月4日号より) ●一生涯の保険料が約1300万円→約650万円の事例 ●一生涯の保険料が約1010万円→約705万円の事例 ●一生涯の保険料が約950万円→約548万円の事例 「こんな手品のようなことが本当にできるの?」 と疑問に思われたかもしれませんね。 たしかに、月4万5千円もの保険料削減は、 でも、これは決して現実離れした話ではありません。 私も100件以上の生命保険見直し事例を目にしてきましたが、 さらに、加入中の保険をずっと見直さずに続けた場合と比べて 一定のトレーニングと実務経験を積んだ、中立的な専門家(FP)は、 保険料が高ければ高いほど、保障がたくさん付いていたり、 しかし、保障がいくつも重複していたり、過剰な保障が付いていたり、 ※目安として、夫婦合計の保険料が 月額3万円 以上の方は、
保険見直しによる家計コスト節約効果が非常に出やすいですが、 そうでない方も、適切に保険を見直すメリットは数多くあります。
ここでは、「保険見直しサポートパック」の7つのメリットを紹介します。 あなたが得られる当サービスのメリットを、じっくりとご確認ください。 メリット1 自分にピッタリの保障内容が理解できる 面倒で、間違えやすいのが「必要保障額の計算」。 万一の場合、遺族が生活するためにいくら必要? 現在あなたが加入している保険の内容の分析、 ※もちろん、お手もとにある保険証券の見方もお教えします。 一般の方が保険を見直す場合、保険会社・保険料・保障内容すべてに (1)保険会社の死角をなくすには? (2)保険料の死角をなくすには? (3)保障内容の死角をなくすには? 専門家であるファイナンシャルプランナーは、3つの死角をクリアする -------------------------------------------------------------------------------- 保険の契約内容の変更や切り替えをスマートに行う方法は、 あなたは、手続きの順番を間違えると危険なケースを知っていますか? 当サポートパックではプランを作成して提案したら終わりではなく、 保険見直しの完了(旧保険の変更、新保険の加入)後も、 本サポートパックで提案した保険に関する相談に限らず、 「勧められるままに入ったあの保険、本当にこのままでいいの?!」 専門家であるファイナンシャルプランナーのサポートを受けられる サポートパックを利用した方が、もし少しでも不快な思いをされたり、 プロの仕事の証として、自信を持って保証制度をつけております。 次に「保険見直しサポートパック」のご利用の流れを紹介します。
となります。それでは各ステップをくわしくお話しましょう。
ご相談の場所は、下記のいずれかになります。 ◆現状の把握 → 保険証券を必ずご持参ください ※勤務先の共済制度や、関心がある保険のパンフレットなどありましたら、 ◇保障の希望 ◆合計保険料は月額○万円〜○万円の間に抑えたい ◇保険会社に関する希望 …など 現状を確認しながら、様々な希望条件をじっくりお聞きします。
―サポートパックのお申し込み お客様 初回カウンセリングの後、本サポートパックのご利用を希望される方は、 お申込み方法は2種類。 ― 料金のお支払い お客様→担当FP 料金は現金払い、あるいは銀行振込でお支払いください。 ※パック料金13,200円(税込)は相談料 ・ 提案料 ・ 実行サポート料を含み、
担当FPが、詳細なカウンセリングの内容を盛り込み、 完成後、監修責任者の宮越肇が、1つ1つのプランに目を通して、
作成した保険見直しプランを提案、ご説明いたします。 ●オリジナル提案書(問題点の分析結果・実行可能なプラン)
●詳細設計書(見直しプランの詳しい内容・補足資料)
具体的な加入手続きのお手伝いをしたり、 当パックを利用される皆様は、ご希望の場合、 財務体質のよい厳選した保険会社14社の代理店機能を利用することができます。 この機能を使うと、複数の保険会社に事務手続きを行う労力と時間が大幅に節約できる
保険見直し完了後も、1年間無料で12回までお電話またはメール 保険でお困りのことがあれば、個別相談担当FP(044-544-8698)まで、 まず、実際にサービスを利用されたお客様の声を少しだけご覧ください。
当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、 当制度の利用はカンタンです。 既に頂いているサポートパック料金の100%を、8営業日以内に ※当事務所としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、 5つのステップを通算すると、少なくとも4〜6時間以上かかりますので、 しかし、保険見直し相談は当社で最も利用されているサービスのため、 1.継続的な保険商品研究によって分析業務の効率化 を継続的に図っております。 そこで、時間制料金のお見積もりによる場合の半額以下にて 現在は、5つのステップの業務(6時間相当)を全部あわせて、
これだけの料金にて、 追加料金なく完了までサポート いたします。 ※同居の同一世帯であれば、ご家族全員の保険見直しでも料金は同じです。 既存の保険の更新日または、ご家族のどなたかの誕生日まで2ヶ月を
このサービスを受けると、専門のファイナンシャルプランナーとの面談を通じて、 などの保険見直しに関する疑問や不安が、スッキリと解消するでしょう。 さらに、利用後に「保険見直しサポートパック」を申込まれる場合は、 -------------------------------------------------------------------------------- ※既存顧客の業務を並行して行っている専門スタッフの都合上、当サポートパックの --------------------------------------------------------------------------------
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ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規定および守秘義務があります。 事務所名: 1to1 LifeAllocation(ワントゥーワンライフアロケーション) 住まいと保険と資産管理 神奈川川崎支部 所在地: 〒212-0015 神奈川県川崎市幸区柳町22-1 ナイスパークフロンテージ川崎504号 アクセス: JR川崎駅より徒歩6分 [MAP] TEL: 044-544-8698(月〜金 10:00〜18:00*土・日・祝日は完全予約制) FAX: 044-272-9137 E-Mail: mizuno@lifeallocation.or.tv 提携オフィス: 株式会社住まいと保険と資産管理 |
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